Texas · Cuatro coberturas, no un precio
El seguro de vivienda en Texas paga un peligro cubierto hasta el límite de esa sección. La Cobertura A es reconstruir la casa, no el precio de venta. Esta página no inventa un promedio estatal.
Una HO-3 suele ser peligro abierto en la vivienda y peligros nombrados en el contenido. Inundación queda fuera de las dos. La Cobertura A es el costo de reconstruir. El terreno no se asegura. El mínimo del prestamista protege el préstamo, no una reconstrucción completa. Muchas formas pagan costo de reemplazo en la vivienda solo si usted lleva cerca del 80 por ciento de ese costo. Ejemplo: reconstruir $400,000, el 80 por ciento es $320,000, usted lleva $240,000, y una reparación de $80,000 paga $60,000 antes del deducible. Las formas difieren. La Cobertura B, otras estructuras, a menudo empieza en el 10 por ciento de A. Eso es común, no universal. Un garage pegado a la casa suele ser A. El contenido suele ser un porcentaje de A. El ejemplo de TDI es una casa de $100,000 al 20 por ciento, o sea $20,000 de contenido. Es el ejemplo de TDI, no una regla de que toda póliza sea 20 por ciento. La pérdida de uso paga gastos extra de vivienda después de un peligro cubierto. No cancela la hipoteca.
En español, por sección: qué cubre, tipos, la vivienda, otras estructuras, contenido, y pérdida de uso. Reemplazo frente a valor real: las dos bases de pago. Granizo: casa o auto. Inundación aparte: seguro de inundación. El paraguas: umbrella. Cómo comparar sin un ranking: cómo buscar. El costo no es una cifra de esta página: por qué no hay un promedio aquí. En inglés: qué cubre, en inglés y cómo funciona. La guía: tipos y cómo elegir. El producto: seguro de vivienda y el centro en inglés.
