Texas · Arrendadores
Si ya no vive ahí, la HO-3 de ocupante es el contrato equivocado
El seguro para arrendadores en Texas cubre el edificio que usted alquila, su responsabilidad por ese local y, cuando la póliza lo dice, la renta que pierde si un peligro cubierto deja la unidad inhabitable. No cubre los muebles del inquilino. Una HO-3 supone que el asegurado vive en la casa. Seguir con esa póliza después de rentar es un problema de elegibilidad y, después, de reclamo.
La póliza de dwelling, a menudo una forma DP, es la herramienta habitual. Una forma más amplia puede cubrir la vivienda a riesgo abierto, sujeta a exclusiones, y los otros peligros con lista cerrada. Una forma más estrecha nombra pocos peligros y suele pagar valor actual. La pérdida de rentas paga el ingreso que se detiene por una reparación cubierta. No paga cada mes vacío ni una disputa de habitabilidad. El inquilino necesita su propio seguro de inquilino para sus cosas y su responsabilidad.
El granizo usa el deducible de viento y granizo. Un deducible porcentual es un porcentaje de la cobertura del edificio, no del reclamo. En un edificio de $450,000, el 2 por ciento son $9,000. Es un ejemplo, no una cotización. La inundación no es un peligro de la póliza de vivienda. El agua de afuera va en una póliza de inundación aparte.
Tipos de cobertura, en español: coberturas de vivienda en Texas. La guía del propietario ocupante, para ver la diferencia: guía de propietarios. Precio, sin un número inventado: cuánto cuesta el seguro para arrendadores y, en inglés, Texas landlord cost. Reconstruir o vender: costo de reemplazo y valor de mercado. El producto de casa, que no es este: Texas homeowners. El regulador: Departamento de Seguros de Texas.
